1. Уставной фонд должен быть полностью сформирован учредителями;
2. Кредитная нагрузка заемщика не должна превышать 100%. При кредитной нагрузке заемщика выше 100% в качестве обеспечения по кредиту принимается поручительство юридического лица. Требования к поручителю в этом случае: - количество предприятий-гарантов не должно превышать 2-х; - совокупная кредитная нагрузка предприятия (предприятий) заемщика и поручителя не должна превышать 100%; - сумма поручительства должна быть не менее 125% от запрашиваемой суммы кредита (при количестве поручителей 2, каждой компании-поручителю предоставляется поручительство в размере 125% от суммы кредита); - сумма 1,5-кратного размера чистых активов предприятия-поручителя должна быть не менее 25% от суммы кредита (при количестве поручителей 2 сумма 1,5-кратного размера чистых активов этих предприятий составляет менее 25% от суммы кредита быть не должно);
3. Отчет о финансовых результатах (форма № 2) не заполнен с убытком (за исключением хозяйствующих субъектов, не образовавших юридического лица);
4. Наличие оборотных средств не должно быть отрицательным (за исключением хозяйствующих субъектов, не образовавших юридического лица);
5. Не должно быть просроченной кредитной задолженности по существующим кредитам и приравненным к ним сделкам;
6. Отсутствие просроченной кредитной задолженности в системе АКБ "Узпромстройбанк";
7. Отсутствие задолженности на картсчете №2;
8. На основании справки КАТМ все коммерческие банки и связанные с ними предприятия клиента не должны иметь текущих кредитов, отнесенных к категориям «неудовлетворительные», «сомнительные» и «безнадежные» в системе АКБ «Узпромстройбанк»;
9. Кредиты за последние 60 месяцев: Не более 20 просроченных задолженностей за более 30 мес.;* Не более 3-х просроченных долгов старше 60 мес.; Просроченные долги свыше 90 месяцев не допускаются;
10. За последние 12 месяцев ежемесячные платежи по кредиту (основной кредит и/или проценты) в системе АКБ Узпромстройбанк не должны превышать 3-х раз*;
11. Не должно быть более 2-х случаев продления срока промежуточного и окончательного платежа по основной задолженности по текущим кредитам АКБ «Узпромстройбанк »;
12. Не должно быть более 2-х случаев продления срока платежа по начисленной процентной задолженности по кредиту в связи с действующими кредитами АКБ «Узпромстройбанк»;
13. Не должно быть остатка на счетах АКБ «Узпромстройбанк», условия основного долга которого пересмотрены в связи с имеющимися на сегодняшний день кредитами;
14. Отсутствие остатка просроченной процентной задолженности по действующим кредитам в системе АКБ «Узпромстройбанк»;
15. Отсутствие случаев невыполнения условий, установленных коллегиальным органом по действующим кредитам в системе АКБ «Узпромстройбанка»;
16. Отсутствие случаев нецелевого использования имеющихся кредитов в системе АКБ «Узпромстройбанка». (Проверка по целевому использованию осуществляется на основании документа о целевом использовании кредитного отдела. В данном случае срок действия документа о целевом использовании кредитов не должен быть истекшим, заказчик подал в суд на поставщика за непоставку услуги/товара, а кредитные средства выделены за счет продуктов, не требующих проверки на целевое использование, это условие не распространяется на кредиты);
17. Не менее 15 процентов стоимости договора местной купли-продажи объекта, приобретаемого в кредит, должно быть профинансировано за счет собственных средств предприятия до предоставления кредита;
18. В случаях, когда заемные средства планируется использовать для приобретения основных средств (зданий и сооружений) с торгов, сумма займа не может превышать начальную цену лота. При этом не менее 15% начальной цены лота должно быть оплачено за счет собственных средств заемщика. Разница между начальной и конечной ценой лота оплачивается за счет собственных средств заемщика;
19. Доля инициатора в импортном контракте должна быть реализована исходя из требований кредитной политики банка;
20. Внешнеторговые договоры в единой электронной информационной системе внешнеэкономических операций АКБ «Узпромстройбанк» по представленным заемщиком договорам по направлению кредитных средств, заключенным с поставщиком продукции и иным договорам, заключенным с данным поставщиком не -наличие просроченной дебиторской задолженности;
21. У клиента не должно быть средств, причитающихся за исполнительное производство, открытое Исполнительным бюро;
22. Если за последние 3 года в хозяйственном суде были исковые заявления по кредитным услугам, и в случае частичного или полного удовлетворения иска анкета будет рассмотрена, но коллегиальный орган вправе отклонить данную анкету;
23. Вид деятельности поставщика продукции и поставщика услуг по договорам, представленным клиентом на направление кредитных средств, наличие исков в суде, исполнительное дело, открытое Исполнительным бюро, и иная информация, при необходимости, должен быть изучен бизнес-менеджером;
24. В случае направления кредитных средств местным предприятиям-посредникам (дилерам, торговым домам и т.п.) на приобретение основных средств (инструментов, специального оборудования, кроме сырья) из-за границы, после поступления кредитных средств в территории республики основные средства обособлены. В связи с этим заключение ДУК «Центр комплексной экспертизы проектов и импортных контрактов при Министерстве экономического развития и сокращения бедности Республики Узбекистан» по контракту на сумму эквивалента 500 000 долларов США и более в течение на один проект и контракт с эквивалентом 500 000 долларов США требуется заключение аккредитованной организации в соответствии с требованиями международных стандартов (кроме случаев наличия заключения Центра). В необходимых случаях банк может обратиться за заключением в «Центр комплексной экспертизы проектов и импортных контрактов при Министерстве экономического развития и сокращения бедности Республики Узбекистан» на сумму до 500 000 долларов США.
