Базовые документы, предоставляемых клиентом:
1.Заявление.
2. Учредительные документы заказчика и последние изменения, внесенные в них.
3.Документы (приказ, доверенность и т.д.), подтверждающие полномочия уполномоченного руководителя, действующего от имени должника на основании Устава/положения, или доверительного управляющего, действующего от его имени, на подписание кредитного договора.
4. Бизнес-план, утвержденный в установленном порядке для кредитования.
5. Гарантийное письмо от региональных управлений Министерства инвестиций и внешней торговли (согласно внутреннему нормативному документу Банка, указанному в Приказе о закупке сельхозпродукции за наличный расчет)
6. Бухгалтерский баланс (форма № 1), отчет о финансовых результатах (форма № 2) за последний отчетный период, представленный в соответствующую государственную налоговую инспекцию, предоставленный клиентом;
7. Информация об обороте существующих счетов в других банках за последний 1 год (при наличии);
8. Согласие учредителей клиента на получение кредита, выданного в порядке, установленном действующим законодательством;
9. Копия договора с покупателем на поставку продукции;
10. Копии договоров, заключенных с покупателем на поставку продукции. Если одна из сторон договора принадлежит Российской Федерации, Беларусии и Республике Иран (контрагенты), они должны предоставить заключение международных юридических компаний о том, что не числятся в списке международных санкций.
При предоставлении поручительства третьего лица:
5. Если основной счет поручителя обслуживается другим банком:
а. учредительные документы предприятия;
б. информация о последнем годовом обороте по счетам поручителя в других банках;
c. решение учредителей поручителя о назначении директора предприятия и приказ о назначении бухгалтера предприятия;
d. копия паспорта директора и главного бухгалтера поручителя;
6. Положительное решение учредителей поручителя о предоставлении гарантии;
7. Бухгалтерский баланс за последний отчетный период (форма № 1), отчет о финансовых результатах (форма № 2), представленный в соответствующую государственную налоговую инспекцию поручителем;
При залоге недвижимого имущества:
8. Отчет независимой оценочной организации в соответствии с действующим законодательством;
9. Учредительные документы собственника имущества (учредительный договор, устав и устав - если имущество принадлежит третьему лицу);
10. Согласие учредителей собственника имущества на залог имущества в качестве обеспечения кредита, оформленное в порядке, установленном действующим законодательством (если имущество принадлежит третьему лицу).
При предоставлении готовой продукции на складе в качестве поставки:
Справка с указанием наименований и цен на продукцию, поступающую на склад, и указанием ее наличия на складе.
При предоставлении залога будущих денежных поступлений:
1. Копии договоров, по которым поступают денежные средства;
2. Акт сверки взаимной задолженности по ним – акт-сверка.
Дополнительная документация может быть запрошена в зависимости от характера проекта.